據(jù)訊: 為應(yīng)對(duì)俄羅斯在烏克蘭境內(nèi)采取軍事行動(dòng)，美國(guó)與歐盟委員會(huì)、德國(guó)、法國(guó)、英國(guó)、意大利、加拿大領(lǐng)導(dǎo)人決定將部分俄羅斯銀行排除在環(huán)球銀行金融電信協(xié)會(huì)（SWIFT）支付系統(tǒng)之外，并對(duì)俄羅斯央行實(shí)施限制措施。
這些制裁措施將在未來(lái)幾天開(kāi)始實(shí)施，切斷俄羅斯與SWIFT系統(tǒng)的聯(lián)系相當(dāng)于切斷了俄羅斯與國(guó)際的貿(mào)易鏈接。
此次行動(dòng)為有史以來(lái)對(duì)俄最全面的貿(mào)易封鎖，相當(dāng)于讓俄羅斯“自絕于國(guó)際社會(huì)”。
為什么被稱為“金融核彈”
SWIFT組織的全稱是環(huán)球銀行金融電信協(xié)會(huì)，成立于1973年5月，總部設(shè)在比利時(shí)的布魯塞爾，同時(shí)在荷蘭阿姆斯特丹和美國(guó)紐約分別設(shè)立交換中心，是目前全球最重要的跨境支付系統(tǒng)。
有數(shù)據(jù)顯示，SWIFT的服務(wù)已經(jīng)遍及207個(gè)國(guó)家，接入的金融機(jī)構(gòu)11000多家，系統(tǒng)每日處理的信息量（即報(bào)文數(shù)量）超過(guò)4200萬(wàn)條，俄羅斯有466家金融機(jī)構(gòu)為SWIFT會(huì)員。
中國(guó)也是SWIFT會(huì)員國(guó)，工商銀行)、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、交通銀行等均加入了SWIFT組織，開(kāi)通了SWIFT網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)。
一直以來(lái)，SWIFT表示其是中立性的組織，成立的初衷是為了方便各國(guó)之間的貿(mào)易交易，不會(huì)因政治壓力而單方面踢出某些機(jī)構(gòu)。
近年來(lái)美國(guó)和西方國(guó)家依仗美元和歐元在全球經(jīng)濟(jì)以及金融領(lǐng)域的主導(dǎo)地位，逐漸加強(qiáng)對(duì)SWIFT的控制能力，把SWIFT當(dāng)做是博弈的工具，利用其進(jìn)行嚴(yán)厲的金融制裁措施。
當(dāng)某個(gè)國(guó)家受到SWIFT的制裁，意味著這個(gè)國(guó)家的金融機(jī)構(gòu)可能會(huì)被國(guó)際金融體系孤立。
俄羅斯并非美國(guó)和歐盟國(guó)家第一個(gè)實(shí)施SWIFT制裁的國(guó)家。2012年，美國(guó)就將一批伊朗銀行剔除在SWIFT系統(tǒng)之外，SWIFT暫停向部分伊朗銀行提供服務(wù)，切斷了伊朗銀行與外界的金融聯(lián)系。
這使得伊朗的外貿(mào)進(jìn)出口在2016年重新解禁之前腰斬，損失了近一半的石油出口收入，此外伊朗還爆發(fā)了大規(guī)模通脹，貨幣從2012年到現(xiàn)在的10年間貶值了接近70%，失業(yè)率也大幅提高。
美國(guó)借助SWIFT系統(tǒng)發(fā)動(dòng)的另一次金融核戰(zhàn)是針對(duì)朝鮮，使得朝鮮無(wú)法與國(guó)外銀行進(jìn)行支付往來(lái)，隨即朝鮮的對(duì)外貿(mào)易因失去了銀行的支持進(jìn)而陷入癱瘓。在金融制裁僅僅四周后，朝鮮就撐不住了，主動(dòng)聯(lián)系美國(guó)要求重啟會(huì)談。
經(jīng)濟(jì)將走入寒冬
俄羅斯本身是資源大國(guó)，就是靠出口石油、天然氣、各種大宗商品賺錢(qián)。在俄羅斯的財(cái)政收入中，石油和天然氣出口收益占到了40%以上。俄羅斯聯(lián)邦海關(guān)局的數(shù)據(jù)顯示，2021年俄羅斯石油出口達(dá)1101.19億美元，石油出口量達(dá)到了2.29998億噸，相當(dāng)于2021年整個(gè)中國(guó)的石油產(chǎn)量。
由于涉及到大量的國(guó)際貿(mào)易以及不同國(guó)家銀行間信息交匯，俄羅斯其實(shí)是很難離開(kāi)這個(gè)系統(tǒng)的，貿(mào)易基本都是SWIFT進(jìn)行國(guó)際結(jié)算的。向全球銷(xiāo)售石油或天然氣時(shí)，俄羅斯的能源公司借助SWIFT系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)方便、快捷的收款。
SWIFT制裁對(duì)俄羅斯而言是沉重的打擊，俄羅斯無(wú)法繼續(xù)使用SWIFT系統(tǒng)與其它國(guó)家進(jìn)行外匯結(jié)算，與全球各國(guó)之間的貿(mào)易量顯著下滑將是必然，進(jìn)而嚴(yán)重放緩俄羅斯的經(jīng)濟(jì)增速，預(yù)估使俄羅斯損失數(shù)十億美元，原本就不景氣的經(jīng)濟(jì)面臨雪上加霜的局面。
根據(jù)之前美國(guó)對(duì)伊朗的制裁措施，對(duì)俄羅斯的SWIFT制裁首先將會(huì)加劇全球通脹的壓力，油價(jià)飆升在所難免，原油價(jià)格很可能會(huì)突破140美元大關(guān)。俄羅斯企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)的大量債務(wù)還被歐洲銀行持有，由此會(huì)產(chǎn)生更大的風(fēng)險(xiǎn)敞口，影響全球的金融穩(wěn)定。
俄羅斯的窗口期
美國(guó)和歐盟國(guó)家對(duì)俄羅斯進(jìn)行SWIFT制裁的想法，早在2014年有了，在烏克蘭克里米亞自治共和國(guó)并入俄羅斯聯(lián)邦后通過(guò)的一項(xiàng)決議中，就有呼吁讓俄羅斯脫離SWIFT系統(tǒng)的聲音。
隨后美國(guó)對(duì)俄羅斯實(shí)施一系列制裁，俄羅斯在國(guó)際貿(mào)易體系中放棄使用美元的意愿逐漸增強(qiáng)，一方面減少美元在俄羅斯國(guó)際儲(chǔ)備中的份額，另一方面減少在國(guó)際貿(mào)易結(jié)算中使用美元。
此外，面對(duì)美國(guó)和歐盟國(guó)家想要啟動(dòng)的金融制裁，俄羅斯也在自己埋頭做支付結(jié)算系統(tǒng)SPFS，該系統(tǒng)在2014年建立，2019年開(kāi)始投入使用。
俄羅斯財(cái)長(zhǎng)西盧阿諾夫曾經(jīng)公開(kāi)表示，如果與SWIFT斷開(kāi)連接，俄羅斯將能夠轉(zhuǎn)向其他金融系統(tǒng)。
2019年，俄聯(lián)邦審計(jì)院提議讓所有在俄羅斯運(yùn)營(yíng)的銀行，包括外國(guó)銀行的子公司，都必須連接到俄羅斯的系統(tǒng)中。2020年，SPFS的流量翻了一番，達(dá)到近1300萬(wàn)條信息，有20%的轉(zhuǎn)賬通過(guò)SPFS系統(tǒng)結(jié)算，但遠(yuǎn)未達(dá)到取代SWIFT的程度。
根據(jù)目前的情況來(lái)看，美國(guó)和歐盟國(guó)家對(duì)俄羅斯的SWIFT制裁尚處于窗口期階段，現(xiàn)在還有一些俄羅斯銀行留在SWIFT系統(tǒng)中。
CIPS不是中國(guó)版SWIFT
自從美國(guó)因制裁而斷開(kāi)伊朗與SWIFT的連接后，許多國(guó)家開(kāi)始考慮建立備用結(jié)算渠道，從而繞開(kāi)美元的結(jié)算。
有報(bào)道稱，CIPS是為了取代SWIFT的，其實(shí)情況并非如此，兩者之間是有合作的，但是不是取代的關(guān)系，CIPS也不是中國(guó)版的SWIFT。
去年2月份，SWIFT聯(lián)合中國(guó)人民銀行清算總中心、跨境銀行間支付清算有限責(zé)任公司、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)、中國(guó)人民銀行數(shù)字貨幣研究所成立合資子公司金融網(wǎng)關(guān)信息服務(wù)有限公司。
實(shí)際上，CIPS建設(shè)是為了應(yīng)對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)解決跨境人民幣支付基礎(chǔ)設(shè)施薄弱的問(wèn)題，2012年人民銀行啟動(dòng)，2015年10月份上線，直到CIPS的運(yùn)行，中國(guó)具備了一個(gè)大國(guó)所必須具有的所有重器。
CIPS是為境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)人民幣跨境和離岸業(yè)務(wù)提供資金清算結(jié)算服務(wù)的重要金融基礎(chǔ)設(shè)施，更重要的是，CIPS系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)與其他非美元國(guó)家貨幣直接交易，同時(shí)也為全球多個(gè)國(guó)家提供了多元化國(guó)際清算選擇，尤其是俄羅斯。
