8月28日，中國銀行業(yè)協會組織召開“中國貿易金融跨行交易區(qū)塊鏈平臺”（以下簡稱“CTFU平臺”）建設座談會，中國銀行業(yè)協會會長、中國建設銀行董事長田國立出席會議并致辭。中國工商銀行首席技術官呂仲濤、中國銀行副行長王緯、中國建設銀行黨委委員王浩、中國農業(yè)銀行投資總監(jiān)姜瑞斌、交通銀行總監(jiān)涂宏、中國銀行業(yè)協會專職副會長潘光偉和協會部分領導人員出席會議并參加座談。
座談會現場
田國立會長在致辭中指出，中國銀行業(yè)協會精準把握行業(yè)發(fā)展需求，聯合五大行籌建“中國貿易金融跨行交易區(qū)塊鏈平臺”，既是大力發(fā)展區(qū)塊鏈技術應用的重要舉措，也是助力銀行業(yè)解決貿易金融業(yè)務痛點難點問題的有力抓手。他介紹，平臺將主要發(fā)揮以下四個方面作用：一是實現跨行貿易金融產品交易信息的標準化、電子化和智能化，促進供應鏈金融發(fā)展；二是提高貿易融資效率，降低融資成本，增強金融服務實體經濟質效；三是利用區(qū)塊鏈技術“分布式存儲、交易可溯、不可篡改”等特點，有效防控貿易金融業(yè)務風險；四是有利于資源共享和利用，提升協會服務會員水平。就平臺未來發(fā)展，他提出要扎實做好信息安全保障和積極開展市場推廣工作，加速推進新業(yè)務功能落地應用，積極探索與第三方機構開展合作，以科技賦能金融、以合作促進發(fā)展、以共享構建生態(tài)，攜手各會員單位共同打造全新的貿易金融生態(tài)圈。
五大行參會領導分別介紹了各行前期參與CTFU平臺建設相關情況，就平臺未來發(fā)展提出了意見和建議，并表示將積極支持平臺建設和下一步推廣工作。
會上，中國銀行業(yè)協會與中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、中國銀行、中國建設銀行、交通銀行共同簽署《CTFU平臺服務協議》，正式拉開CTFU平臺應用投產的序幕。
中國銀行業(yè)協會與五大行簽署CTFU平臺服務協議
潘光偉專職副會長在會議主持環(huán)節(jié)重點介紹了CTFU平臺的籌建背景和建設情況。他指出，為做好“六穩(wěn)”工作，落實“六保”任務，推動銀行業(yè)數字化轉型發(fā)展，增強提高服務實體經濟和中小微企業(yè)能力，并有效防范愈加復雜的國際形勢所引發(fā)的不確定性風險，應會員單位要求，經中銀協第八屆理事會第一次會議表決通過，中銀協牽頭組織籌建CTFU平臺。2019年12月，中國銀保監(jiān)會、商務部和外匯局聯合印發(fā)了《關于完善外貿金融服務的指導意見》（銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕49號），其中明確要求“銀行業(yè)和保險業(yè)自律組織應加強調研，深入了解銀行保險機構外貿金融業(yè)務訴求，在推動完善法律法規(guī)、規(guī)范展業(yè)標準、運用金融科技建設貿易金融信息平臺等方面發(fā)揮積極作用”。隨后，中銀協聯合五大行全力推進平臺有關建設工作。
CTFU平臺以整合行業(yè)資源、服務會員單位、促進業(yè)務發(fā)展為宗旨，以“共商共議、共建共享”為原則，圍繞貿易金融領域的大量中英文長報文通訊需求等，依據商業(yè)銀行監(jiān)管法規(guī)和貿易金融實務經驗，依托中國銀行業(yè)協會貿易金融專業(yè)委員會，研究制定并采用行業(yè)標準化報文格式及業(yè)務標準和主協議，在降低業(yè)務運營成本、提高業(yè)務處理效率、保障交易信息安全、擴大交易對手范圍等方面均能發(fā)揮促進作用。
CTFU平臺建設響應國家區(qū)塊鏈戰(zhàn)略號召，采用分布式賬本底層技術，利用其公開透明、不可篡改、集體維護和隱私保護等特點，滿足銀行貿易金融業(yè)務數字化轉型發(fā)展需求。平臺整體設計采用弱中心、多節(jié)點的聯盟鏈組織形式。中銀協作為創(chuàng)世節(jié)點，負責平臺運營與管理，保障平臺的中立性與公信力；工行、農行、中行、建行、交行五大行作為共識、記賬節(jié)點加盟平臺，共同議定平臺發(fā)展方向，共同擔負平臺發(fā)展重任；中銀協會員單位均可依據自身需求自愿申請加入平臺，共享平臺資源。協會SaaS共享節(jié)點的建立使平臺具備了為中小行、外資行提供零成本、快速接入平臺業(yè)務系統(tǒng)的服務能力，可有效避免機構層面的重復投資，有機整合行業(yè)優(yōu)勢資源，實現行業(yè)乃至社會層面的資源共享和有效利用。平臺的整體設計理念既兼顧了公平與效率，又實現了共享與普惠，是協會不斷提高自身服務行業(yè)、服務社會水平的一次創(chuàng)新和創(chuàng)舉。CTFU平臺采用自主研發(fā)、安全可控的分層多鏈式總體架構，具有基礎平臺一次建設重復使用，業(yè)務場景靈活適配，應用服務快速上線等特點。一期上線福費廷二級市場業(yè)務功能，立足于解決福費廷業(yè)務發(fā)展中長期存在的信息不對稱、交易流程脫節(jié)、缺乏統(tǒng)一規(guī)范、交易主體受限、“半手工操作”效率低等痛點，便利銀行間福費廷資產買賣信息交互，提高福費廷領域的貿易融資效率，降低企業(yè)融資成本，從而有效提高銀行業(yè)服務中小微企業(yè)、服務實體經濟質效。二期擬上線保理、再保理等貿易融資產品，中長期將探索追加供應鏈金融應用場景及其他貿易金融業(yè)務相關信息查詢功能等。
CTFU平臺建設期間，得到中國建設銀行、中國銀行、中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、交通銀行、中信銀行、招商銀行、中國民生銀行、上海浦東發(fā)展銀行、中國光大銀行、國家開發(fā)銀行、匯豐銀行(中國)等中銀協貿易金融專業(yè)委員會常委單位的積極參與和大力支持，在編寫制定平臺系統(tǒng)開發(fā)需求方案、業(yè)務標準及主協議、功能測試案例集以及開展業(yè)務聯調測試、業(yè)務上線驗證等多項工作中均發(fā)揮了重要作用。2018年12月，平臺完成首筆跨行國內信用證線上驗證。2019年11月，完成首筆福費廷二級市場跨行交易線上驗證。
中國銀行業(yè)協會將始終以促進會員單位實現共同利益為宗旨，堅守“服務好監(jiān)管、服務好會員單位”的初心，履行好自律、維權、協調、服務四大職能，牽頭做好CTFU平臺建設和運營相關工作，有效利用先進的信息技術手段，促進我國貿易金融業(yè)務高質量發(fā)展，提升銀行業(yè)服務實體經濟質效。
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